2017年，瑞銀集團（UBS）與坎普登財富（Campden Wealth）聯合發布的《全球家族辦公室報告》（Global Family Office Report）揭示了一個令人深思的現象：全球近一半的超高凈值家族尚未對其財富傳承做好充分準備。這一發現不僅敲響了家族財富可持續性的警鐘，也為信息咨詢服務領域指明了關鍵的機遇與方向。

報告指出，盡管家族辦公室在投資表現、風險管理等方面日益成熟，但在代際傳承這一核心議題上卻存在顯著短板。約49%的受訪家族承認，其傳承計劃要么尚未啟動，要么仍停留在初步階段。這種“準備不足”并非源于對財富的漠視，而往往歸因于情感復雜性、家族內部動態的難以協調，以及對專業傳承工具與法律架構的認識局限。傳承被許多創富一代視為一個遙遠甚至令人不安的話題，其中交織著對控制權淡出的憂慮、對后代能力的疑慮以及對家族和諧可能受損的擔憂。

具體而言，報告的深度分析揭示了幾個關鍵瓶頸：許多家族缺乏系統性的傳承框架，未將家族價值觀、企業股權與非金融資產（如家族遺產、社會資本）進行一體化規劃。溝通嚴重不足，高達60%的下一代成員并未充分參與傳承討論，導致理解錯位與未來執行風險。對跨司法管轄區的稅務、法律環境變化應對遲緩，使得潛在的財富縮水風險加劇。

這一現狀為專業的信息咨詢服務提供了極具價值的切入點。專業的咨詢服務能夠扮演“架構師”與“催化劑”的角色，其核心價值體現在：

1. 系統化診斷與規劃：幫助家族全面梳理資產、界定傳承目標，并設計融合信托、基金會、保險等工具的定制化法律與財務架構，確保財富的完整性、控制力與稅務效率。
2. 促進跨代溝通與教育：搭建中立的對話平臺，引導家族就愿景、責任與角色進行建設性討論，同時為下一代提供金融知識、治理能力及領導力培養，這是保障精神與物質財富雙重傳承的基石。
3. 動態監測與風險管理：持續跟蹤全球稅務法規、投資環境及家族內部變化，及時調整傳承策略，應對不可預見的挑戰。
4. 整合專業網絡：作為樞紐，連接稅務律師、遺產規劃師、心理學家及家族企業顧問等頂尖專家，形成協同服務生態。

瑞銀的報告無疑是一份清晰的行業路書。它警示，財富傳承絕非簡單的資產過戶，而是一項需要前瞻性布局、專業指導與情感智慧的系統工程。對于信息咨詢服務提供者而言，深入理解這份報告所揭示的痛點，意味著能夠更精準地定位服務，從填補“準備缺口”中創造深遠價值。成功的傳承咨詢服務，旨在將家族財富從單一的財務數字，轉化為驅動代際繁榮、社會貢獻與持久影響力的強大引擎。